Mit FinTS erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte einfach und sicher mittels Banking-Software oder App.
FinTS-Verfahren
Schnell und sicher – Bankgeschäfte mit den Sicherheitsverfahren HBCI und PIN/TAN
Mit dem Online-Banking-Standard Financial Transaction Service (FinTS) in Kombination mit dem Sicherheitsverfahren PIN/TAN und einer Chipkarte bzw. Sicherheitsdatei (HBCI) erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte einfach, schnell und sicher. Dazu bieten sich insbesondere die genossenschaftlichen Banking-Software-Produkte "Profi cash" und "VR-NetWorld Software" an. FinTS ist die Weiterentwicklung des 1996 veröffentlichten Online-Banking-Standards Homebanking Computer Interface (HBCI).
Vorteile im Überblick
EBICS und FinTS
Mit EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) und FinTS (Financial Transaction Service) erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte mittels Banking-Software bzw. App einfach, multibankfähig, schnell und sicher. Die folgenden Absätze bieten Ihnen einen Überblick über die jeweiligen Vorteile dieser Verfahren.
Banking-Software mit EBICS
Electronic Banking Internet Communication Standard – EBICS
EBICS ist der Standard der Deutschen Kreditwirtschaft für die sichere und schnelle Datenfernübertragung zwischen Ihnen und Ihrer Raiffeisenbank Aidlingen eG. EBICS ist multibankenfähig und kann große Datenmengen übertragen. So lassen sich Aufträge unabhängig vom Standort freigeben. Seit dem 1. Januar 2008 ist dieser Standard für alle zur Deutschen Kreditwirtschaft gehörenden Finanzinstitute verbindlich. Zudem ist EBICS seit 2003 Teil des DFÜ-Abkommens. Dieses ermöglicht Ihnen bereits seit 1995, Ihren Zahlungsverkehr per Banking-Software und einer elektronischen Signatur in Deutschland sicher abzuwickeln.
Ihre Vorteile
- Möglichkeit der Nutzung von SEPA-Zahlungsverkehr, SEPA-Echtzeitüberweisung, Auslandszahlung im Massenverkehr und weiterer Dienstleistungen
- Schnelle Übertragung und Verarbeitung von großen Datenmengen
- Unterstützung der verteilten elektronischen Unterschrift (VEU) durch Apps und verschiedene Systemplattformen
- Automatisierte Anbindung an und Verarbeitung in weiteren Systemen wie SAP
- Sehr hoher Sicherheitsstandard durch den Einsatz aktueller elektronischer Signaturen (Verschlüsselung, Authentifizierung, elektronische Unterschrift)
- Unterstützung verschiedener Signaturmedien, z. B. Chipkarte oder Handy-Signatur
Banking-Software mit FinTS
Ihre Vorteile
- Automatisiert nutzbare, multibankenfähige Online-Banking-Schnittstelle
- Verschlüsselte Übertragung zwischen dem Online-Banking-Dienst und der Banking-Software über das Internet
- Autorisierung bzw. Legitimation per PIN/TAN oder elektronischer Unterschrift (HBCI)
- SEPA- und Auslandszahlungsverkehr möglich
FinTS als Weiterentwicklung des Online-Banking-Standards HBCI
Im Jahr 2002 ist Homebanking Computer Interface (HBCI) in Financial Transaction Service (FinTS) aufgegangen. Gegenüber HBCI bietet dieser Online-Banking-Standard zusätzliche Möglichkeiten: Sie können Überweisungen seitdem nicht nur mit der generell üblichen elektronischen Signatur mittels Chipkarte oder Softwarelösung (HBCI-Sicherheitsverfahren), sondern auch mit dem Sicherheitsverfahren PIN/TAN beauftragen. Zudem bietet FinTS noch mehr Sicherheit, weil hierbei ein hoher Verschlüsselungsgrad verwendet wird.
FinTS – ein Baukasten mit vielen Möglichkeiten
Der FinTS-Online-Banking-Standard ist zusammengesetzt wie ein Baukasten. So können damit verschiedene Sicherheitsverfahren angewendet werden. Wenn Sie mit Ihrer Banking-Software beispielsweise eine Überweisung beauftragen, dann wird diese durch eine PIN/TAN oder einen digitalen Schlüssel gesichert. Diese Merkmale werden bei Ihrer Raiffeisenbank Aidlingen eG geprüft. Erst wenn dies positiv erfolgt ist, wird Ihr Auftrag ausgeführt.
OnlineBanking und PIN-TAN-Verfahren
Das Verfahren mit Persönlicher Identifikationsnummer (PIN) und Transaktionsnummer (TAN) ist eine bewährte Methode, mit der Sie im OnlineBanking Aufträge erteilen können. Mit dem PIN-TAN-Verfahren erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte online direkt über unsere Website auf unserer Online-Banking-Plattform. Eine eigene Software bzw. Banking-Software brauchen Sie dafür nicht.
Echtzeit-Überweisung
Mit der Echtzeit-Überweisung transferieren Sie Geld an Zahlungsempfänger teilnehmender Banken und Sparkassen innerhalb von wenigen Sekunden – wann immer Sie wollen. Instant Payment, wie diese Zahlungsart auch genannt wird, beschleunigt damit den SEPA-Zahlungsverkehr.
Sicherheit mit der VR-NetWorld-Card
VR-NetWorld-Card mit Sicherheitsverfahren HBCI
Die VR-NetWorld-Card ist optisch nahezu identisch mit der girocard (Debitkarte), hat jedoch eine andere Funktion. Im Chip der VR-NetWorld-Card ist die sogenannte elektronische Signatur (digitaler Schlüssel) gespeichert. Diese ist für die Verschlüsselung der Kommunikation zwischen Ihrem Computer und Ihrer Raiffeisenbank Aidlingen eG notwendig. Für die Nutzung benötigen Sie ein zusätzliches Kartenlesegerät. Für die Verwendung mit der VR-NetWorld Software oder mit Profi cash empfehlen wir einen Secoder. Der Vorteil: Die geschäftsrelevanten Daten, d. h. die Transaktionsdetails werden auf dem Display des Secoders angezeigt. So können Sie diese mit Ihren Originaldaten vergleichen, zum Beispiel auf der Rechnung.
Ihre Vorteile mit der VR-NetWorld-Card
FinTS mit HBCI-Chipkarte ist eines der sichersten Banking-Verfahren auf dem Markt, da
- nur Sie den digitalen Schlüssel mit Ihrem persönlichen Kennwort aktivieren können,
- dieser Schlüssel im Chip der VR-NetWorld-Card sicher gespeichert ist und nicht kopiert werden kann und
- Sie bei Nutzung eines Secoders die PIN nicht per Computer-Tastatur, sondern mithilfe der Tastatur des Kartenlesers eingeben.
Darauf sollten Sie achten
So sorgfältig, wie Sie beim browserbasierten OnlineBanking mit Ihren Zugangsdaten und Ihren Transaktionsnummern umgehen, sollten Sie auch bei Nutzung einer Banking-Software mit Ihren Zugangsdaten bzw. Ihrer VR-NetWorld-Card umgehen. Achten Sie darauf, dass niemand Ihre Zugangsdaten oder Ihre VR-NetWorld-Card in die Hände bekommt. Bewahren Sie niemals Ihre VR-NetWorld-Card und die Zugangsdaten am gleichen Ort auf.
Häufige Fragen zu FinTS-Verfahren
Wie sicher ist das professionelle OnlineBanking für Firmen und Vereine?
Das browserbasierte OnlineBanking wird mithilfe einer verschlüsselten Verbindung zur Verfügung gestellt. Außerdem müssen Sie sich bei der Anmeldung autorisieren. Ihre Bankgeschäfte wickeln Sie mit den von Ihrer Raiffeisenbank Aidlingen eG angebotenen sicheren und aktuellen TAN-Verfahren ab. Das heißt: Bankgeschäfte per OnlineBanking sind sicher.
Was bedeutet "browserbasiert"?
Für browserbasiertes OnlineBanking ist keine zusätzliche Software bzw. Installation auf Ihrem Computer notwendig. Firmen und Vereine rufen das professionelle OnlineBanking mit ihrem Standard-Browser auf, zum Beispiel mithilfe des Microsoft-Edge-Browsers (ehemals Internet Explorer) oder per Mozilla Firefox.
Kann ich auch mittels App auf das OnlineBanking für Firmen und Vereine zugreifen?
Ja, mit der VR-BankingApp Ihrer Raiffeisenbank Aidlingen eG können Sie Ihre Bankgeschäfte schnell und einfach auch mobil erledigen.
Warum ist OnlineBanking per Banking-Software vorteilhaft?
Mit einer Banking-Software erledigen Sie nicht nur Ihre Bankgeschäfte, sondern Sie speichern Ihre Umsätze und Stammdaten dauerhaft in einer Datenbank. Außerdem lässt sich hohes Zahlungsverkehrsaufkommen mithilfe der Programmfunktionen schneller bewältigen. Und Ihr Computer ist nur während der Datenübertragung online.
Wie sieht der digitale Schlüssel aus bzw. wo ist dieser gespeichert?
Der Schlüssel zur Authentifizierung ist entweder in einer Datei oder auf einer Chipkarte, der VR-NetWorld-Card gespeichert.